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個人理財再添新渠道什么意思?萬億債轉股機構對接資管新規

本站整理 2020-05-01 16:12

  個人理財再添新渠道

  綜投網(www.783130.live)5月1日訊

  規模數萬億的市場化債轉股領域,迎來一則新規,核心是明確債轉股實施機構金融資產投資公司(AIC)開展資管業務的細則。

  券商中國記者獲悉,中國銀保監會《關于金融資產投資公司開展資產管理業務有關事項的通知》(下稱《通知》)已于近日向業內下發,下發對象包括各銀保監局、各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、各保險集團(控股)公司、保險公司、銀行業理財登記托管中心。

  “其實這是統一資管政策的一環,各類資產管理機構都可以面向合格投資者發行資管產品了。”有資管業人士向券商中國記者分析,這一新規,應主要是為了讓向AIC這一類機構向資管新規看齊,統一標準。

  金融資產投資公司(AIC),是銀行債權轉股權的實施機構,自2018年6月開始,作為一種新的金融業態出現。目前,在債轉股這一規模已超2萬億的業務領域,AIC是主導機構。

  銀保監會表示,這一《通知》,旨在促進市場化債轉股健康發展,規范金融資產投資公司資產管理業務,依法保護投資者合法權益。

  該《通知》包括總體要求、資金募集、投資運作、登記托管、信息披露與報送、其他事項六大部分。

  明確資管業務細則,債轉股投資計劃投向債、股等資產

  所謂金融資產投資公司AIC,是主要從事銀行債權轉股權及配套支持業務的非銀行金融機構,也就是銀行債轉股的實施機構,可以由銀行等法人作為主要股東發起設立。銀行所持企業債權轉股權的過程大體為,銀行向AIC轉讓所持企業債權,由AIC將債權轉為對象企業股權,或者對債權進行重組、轉讓或處置。

  金融資產投資公司的業務范圍包括:

  (一)以債轉股為目的收購銀行對企業的債權,將債權轉為股權并對股權進行管理;

  (二)對于未能轉股的債權進行重組、轉讓和處置;

  (三)以債轉股為目的投資企業股權,由企業將股權投資資金全部用于償還現有債權;

  (四)依法依規面向合格投資者募集資金,發行私募資產管理產品支持實施債轉股;

  (五)發行金融債券;

  (六)通過債券回購、同業拆借、同業借款等方式融入資金;

  (七)對自營資金和募集資金進行必要的投資管理,自營資金可以開展存放同業、拆放同業、購買國債或其他固定收益類證券等業務,募集資金使用應當符合資金募集約定用途;

  (八)與債轉股業務相關的財務顧問和咨詢業務;

  (九)經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。

  根據監管要求,金融資產投資公司應當以上述第(一)(二)(三)(四)項業務為主業。金融資產投資公司全年主營業務占比或者主營業務收入占比原則上不應低于總業務或者總收入的50%。

  根據《通知》,金融資產投資公司開展資產管理業務,是指其接受投資者委托,設立債轉股投資計劃并擔任管理人,依照法律法規和債轉股投資計劃合同的約定,對受托的投資者財產進行投資和管理。

  債轉股投資計劃應當主要投資于市場化債轉股資產,包括以實現市場化債轉股為目的的債權、可轉換債券、債轉股專項債券、普通股、優先股、債轉優先股等資產。

  《通知》稱,金融資產投資公司開展資產管理業務,應當遵守成本可算、風險可控、信息充分披露的原則,誠實守信、勤勉盡職地履行職責,按照約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益、不保證本金支付和收益水平,投資者自擔投資風險并獲得收益。

  合格投資者包括自然人、法人,門檻、起投金額都高于“資管新規”要求

  在資金募集上,《通知》規定,金融資產投資公司應當通過非公開方式向合格投資者發行債轉股投資計劃,并加強投資者適當性管理。

  合格投資者為具備與債轉股投資計劃相適應的風險識別能力和風險承擔能力,并符合下列條件的自然人、法人或者其他組織:

  (一)具有4年以上投資經歷,且滿足下列條件之一:家庭金融凈資產不低于500萬元,或者家庭金融資產不低于800萬元,或者近年本人年均收入不低于60萬元。

  (二)最近1年末凈資產不低于2000萬元的法人單位。

  (三)中國銀保監會視為合格投資者的其他情形。

  合格投資者投資單只債轉股投資計劃的金額不低于300萬元。金融資產投資公司應當通過金融資產投資公司官方渠道或中國銀保監會認可的其他渠道,對投資者風險承受能力進行定期評估。

  自然人投資者參與認購的債轉股投資計劃,不得以銀行不良債權為投資標的。

標簽:個人理財

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